Наиболее выраженный эффект достигнут в банковском сегменте: там объёмы обналичивания сократились более чем в два раза, опустившись до 7,4 млрд рублей. При этом вне банковской системы динамика иная — показатель прибавил 4 % и достиг 8 млрд рублей.
Отдельно регулятор отметил снижение операций с признаками вывода капитала за границу: их объём уменьшился на 35%, до 5,5 млрд рублей. Такая динамика отражает эффективность мер по противодействию незаконным финансовым схемам, применяемых регулятором и кредитными организациями.
Фото: ЦБ: объём подозрительных операций упал на 35% MEDIA-TALK
Ключевую роль в снижении теневой активности играет платформа «Знай своего клиента», запущенная в 2022 году. Из 8 млн хозяйствующих субъектов 0,8% отнесены к категории высокого риска. За четыре года банки заблокировали операции примерно 190 тысяч недобросовестных клиентов. При этом доля ошибочно присвоенного высокого риска крайне мала — 0,37%.
Наибольший спрос на теневые финансовые услуги фиксируется в строительстве (36%), сфере услуг (28%) и торговле (22%). Объём операций через подставных лиц (дропов), обслуживающих нелегальные криптообменники и онлайн-казино, снизился на треть. Для системной борьбы с этой схемой ЦБ разрабатывает платформу «Антидроп», законопроект по ней готовится совместно с профильными ведомствами.
Читайте Медиа Ток в МАХ и Telegram
